מאמר זה הופיע במקור ב-FIN, הניוזלטר הטוב ביותר על פינטק; הירשם כאן .
לפני שנה, כותרת אקראית של מטבעות קריפטוגרפיים שאולי תלכוד את עיניכם הייתה על איזה מטבע שלא שמעתם עליו שפתאום היה שווה ג'יליון דולר. כיום, כותרת אקראית על מטבעות קריפטוגרפיים מתייחסת לאיזו חברה שלא שמעתם עליה שמוגשת כתב אישום או קנס בגין הונאה כזו או אחרת.
הנה מוצג א': ביום רביעי, משרד המשפטים האמריקני הוציא מספר אישומים נגד אנטולי לגקודימוב , אזרח רוסי שהוא מנהל בכיר של בורסת קריפטו הרשומה בהונג קונג בשם Bitzlato. קשה למצוא מישהו, אפילו בחוגי קריפטו, שאי פעם שמע על Bitzlato לפני יום רביעי.
אולי זה אינדיקציה לכמה רחוק בשוליים ביזלטו נמצא או היה, אם כי אחד ההיבטים המטרידים יותר שנחשפו לאחרונה לגבי הקריפטו הוא המרחק הקטן בין השוליים למרכז המשוער. במשך שנים, לפי תלונת משרד המשפטים, Bitzlato הציג את עצמו בגלוי כמקום לסחור מבלי לחשוף את זהותך: 'לא נדרשים תמונות סלפי או דרכונים. צריך רק את הדוא'ל שלך', התפאר באתר האינטרנט שלו, הפרה ברורה של כללי 'הכר את הלקוח שלך' הבינלאומיים שמוסדות פיננסיים לגיטימיים חייבים לפעול לפיהם.
באופן לא מפתיע הפך בצלטו לאבן שואבת לכל מיני פעילות אסורה. בפרט, צדק טוענת כי לבצלאטו הייתה מערכת יחסים קרובה עם הידרה, שוק ה-Darknet שהיווה כביכול 80% מכל עסקאות ה-cryptocurrency של Darknet לפני הרשויות בגרמניה ובארה'ב סגרו אותו בשנה שעברה . הידרה הייתה בזאר סייבר לסחר בסמים, זהויות גנובות ומידע פיננסי גנוב. נראה די ברור שביצלאטו עזר למשתמשי הידרה להלבין את כספם באמצעות קריפטו; מאות מיליוני דולרים של הידרה הגיעו בסופו של דבר לארנקי Bitzlato במשך כמה שנים. נראה שרוב העסקים של בצלאטו התרחשו ברוסיה ובסביבתה. לפי רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים של משרד האוצר (FinCEN), לחברה לא היו משרדים או עובדים בהונג קונג ותיאורי התפקיד שלה פורסמו ברוסית, אם כי היא גם עשתה עסקים משמעותיים עם לקוחות וספקים בארה'ב. בפברואר 2022, חברת ניתוח הבלוקצ'יין Chanalysis פרסמה דוח ההערכה היא ש-48% מכלל ערך הקריפטו שקיבל ביצלאטו היו בקטגוריית 'לא חוקי ומסוכן'.
ייתכן שההערכה הזו נמוכה מדי. על פי צ'אטים פנימיים של החברה, הפעילות הבלתי חוקית התבססה היטב בתוך בצלטו. לגקודימוב עצמו כתב בצ'אט: 'ידוע כי כל הסוחרים הם נוכלים. מסחר על 'טיפות' וכו'. אתה כן מבין שכולם (לדעתי 90%) לא סוחרים בכרטיסי [הזהות] שלהם'. אם יורשע באי מניעת הלבנת הון, לגקודימוב צפוי לעד חמש שנות מאסר. ככל הנראה האתר נסגר לצמיתות; עמוד הבית של Bitzlato נושא כעת את הלוגואים של מספר סוכנויות אכיפת חוק בינלאומיות, והמסר הזה באנגלית ובצרפתית:
אם הסיפור יסתיים שם, זה יהיה מפתה להתייחס לביטלאטו כאל מבצע נוכל מבודד, הנשלט על ידי רוסיה. אבל המציאות היא שבורסת קריפטו עולמית בסדר גודל של Bitzlato התפרצה בהכרח עם עסקי קריפטו אחרים הנחשבים לגיטימיים. אכן, על פי דו'ח FinCEN על Bitzalto , הצד הנגדי המקבל מספר אחת עבור ביטקוין מביצלאטו היה לא אחר מאשר Binance, בורסת הקריפטו הגדולה ביותר שעדיין פועלת בעולם. CNBC דיווחה כי עשרות מיליוני דולרים זרמו בסופו של דבר מארנק Bitzlato לארנקים של Binance , ככל הנראה בניסיונות להסתיר את מקור הכסף.
חשוב לציין כי Binance לא הואשמה בפעילות בלתי חוקית כלשהי על סמך הקשר שלה ל-Bitzlato. Binance אמר ל-CoinDesk החברה 'שמחה לספק סיוע משמעותי לשותפים לאכיפת חוק בינלאומיים לתמיכה בחקירה זו. זה מדגים את המחויבות של Binance לעבוד בשיתוף פעולה עם שותפים לאכיפת חוק ברחבי העולם'.
עם זאת, זה גם המקרה של Binance יש היסטוריה ארוכה של קנסות רגולטוריים והשבתות בכל רחבי העולם. בדצמבר דיווחה רויטרס כי משרד המשפטים חוקר את התאימות של Binance לאיסור הלבנת הון במשך שנים , וכי גורמים רשמיים נקרעים אם להגיש כתבי אישום פורמליים. Binance הפסיקה לעשות עסקים במחוז הגדול ביותר בקנדה (אונטריו), לאחר שהרגולטורים שם פצחו במגזר (למרות שהחברה מצפה לחזור עד 2024). Binance עדיין לא רשאית להפעיל את הבורסה שלה בבריטניה או בגרמניה, למרות שהחודש הפכה שוודיה למדינה השביעית באירופה שאישרה את Binance.
אבל הנקודה הרחבה יותר היא האחת עשינו בשבוע שעבר : ככל שהונאת קריפטו הופכת ידועה בציבור, כך קשה יותר להפריד אותה מהשחקנים הגדולים ביותר. זה גם מעיד שהתיק נגד בצלאטו כלל כל כך הרבה סוכנויות בינלאומיות ששיתפו פעולה, מכיוון שלחברות שתפסו פינות בשטח שיפוט אחד אולי יש משהו הרבה יותר גדול להסתיר במקום אחר. השבוע, הרשות לניירות ערך (SEC) הוציאה קנס של 22.5 מיליון דולר נגד Nexo Group , בתוספת 22.5 דולר נוספים להסדרת חיובים שהוגשו על ידי מדינות שונות בארה'ב. שורש האשמה דומה מאוד לתביעות שהוגשו נגד BlockFi וג'מיני: מוצר הלוואות קריפטו המבטיח ריבית גבוהה מאוד שה-SEC מחזיק היה נייר ערך שהיה צריך להירשם (המוצר הזה כבר לא זמין). אבל התזמון בהחלט מעניין; מוקדם יותר החודש הייתה פשיטה ענקית על משרדו של Nexo בבולגריה, 'כחלק מחקירה של חשד להלבנת הון ופשעי מס'. כפי שהגדיר זאת בלומברג. באופן לא מפתיע, זה הוביל לריצה על החשבונות של Nexo; נותר לראות אם Nexo יכול לשרוד את החום הרגולטורי.
